Отмывание денег: суть и противодействие
Отмывание денег — это процесс, при котором средства или материальные активы, полученные в результате незаконной деятельности (например, терроризма, наркоторговли, незаконной торговли оружием, коррупции, торговли людьми и других преступлений), преобразуются в легальные финансовые ресурсы. Основная цель таких действий — скрыть истинное происхождение денег, чтобы избежать их отслеживания правоохранительными органами и финансовыми институтами.
Политика CoinGold в области противодействия отмыванию денег
Компания CoinGold придерживается строгих стандартов в области предотвращения легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Мы стремимся обеспечить прозрачность и безопасность всех финансовых операций, проводимых на нашей платформе. Для этого мы внедрили комплекс мер, включающих обязательную идентификацию пользователей в соответствии с международными нормами. Каждый пользователь, участвующий в финансовых операциях, проходит проверку с предоставлением минимального набора идентификационных данных, что позволяет нам минимизировать риски, связанные с незаконной деятельностью.
AML и KYC проверка
1) CoinGold использует кастодиальные сервисы для приема средств пользователей на депозитные адреса.
2) Оценка рисков входящих транзакций проводится:
- на основе собственных алгоритмов проверки обменного пункта
- на основе результатов проверки транзакций AML отделом кастодиального сервиса
3) В случае, если анализ входящей транзакции выявил:
3.1) превышение допустимых значений риска
3.2) дробление имеющейся суммы на несколько частей в течение короткого промежутка времени
3.3) наличие в составе транзакции иных средств, которые могут представлять риск для принимающей стороны
3.4) иных возможных критериев, являющихся частью внутреннего алгоритма анализа транзакций
4) Если в результате дополнительного анализа выявлена связь полученных средств с отмыванием денег, преступной деятельностью или иным риском для принимающей стороны:
4.1) Проведение заявки приостанавливается
4.1.1) В случае получения запроса на приостановку заявки от кастодиального сервиса, вероятен последующий запрс на обратную конвертацию полученных от клиента средств.
4.1.2) Для удержания полной суммы, отправленной пользователем, CoinGold выполняет требование кастодиального сервиса по рыночным курсам или выставлением лимитного отложенного ордера.
4.2) Во внутреннем чате в заявке у пользователя запрашиваются документы, фото/видеоматериалы, пояснения происхождения средств и пр.
4.3) При успешной верификации, средства возвращаются пользователю на согласованный адрес с вычетом комиссии за отправку транзакции и комиссии работы Сервиса в размере 1% от суммы заявки (min. 40 USD, max 100 USD).
5) Пользователь соглашается с тем, что приостановленные средства не могут быть ему возвращены без завершения процедуры верификации.
6) Пользователь обязуется предоставить все запрашивемые фото/видеоматериалы, ожидать решения по верификации и не предъявлять какие-либо претензии к Сервису.
Допустимые значения риска
1. 0% (запрещенные категории):
Child Exploitation, Dark Market, Dark Service, Enforcement Action, Fraudulent Exchange, Gambling, Illegal Service, Mixer, Ransom, Sanctions, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing.
2. До 10% (высокорисковые категории):
ATM, Exchange | High Risk, Liquidity Pools, P2P Exchange | High Risk, Unnamed Service.
3. До 25% (умеренно рисковые категории):
Mixing Service, Online Marketplace, Bridge.
Мониторинг и сотрудничество с органами
CoinGold активно отслеживает все транзакции на предмет подозрительной активности. Мы тесно сотрудничаем с кастодиальными сервисами, которые отвечают за хранение средств пользователей. В рамках этого сотрудничества, при получении официального запроса от правоохранительных органов, CoinGold оставляет за собой право передать всю имеющуюся информацию о пользователе через следующие каналы:
- напрямую в правоохранительные органы;
- через службу безопасности кастодиального сервиса.
Право на отказ в проведении операций
Компания CoinGold оставляет за собой право отказать в проведении любой операции, если есть основания полагать, что она связана с отмыванием денег или иной преступной деятельностью. При этом, в соответствии с международным законодательством, мы не обязаны уведомлять пользователя о том, что его деятельность была признана подозрительной и передана в соответствующие органы.
Технологии и обучение
Для обеспечения максимальной эффективности в борьбе с отмыванием денег, CoinGold постоянно совершенствует свои электронные системы мониторинга и проверки операций. Мы регулярно обновляем наши алгоритмы и базы данных, чтобы соответствовать последним изменениям в законодательстве и международных стандартах. Кроме того, компания проводит регулярные тренинги для сотрудников, направленные на повышение их квалификации в области выявления и предотвращения финансовых преступлений.